Post image

Экономический кризис: время новых инвестиционных стратегий

В последнее время все чаще говорят об экономической ситуации как о самом серьезном кризисе со времен МВФ. Соединенные Штаты повышают ключевую процентную ставку гигантскими шагами, а Банк Кореи впервые в истории повысил ее на 0,5 процентных пункта. Перед лицом масштабных экономических изменений необходимы новые подходы к инвестированию.

Экономический кризис

Пандемия COVID-19, длившаяся с 2020 года, постепенно переходит в эндемическую стадию благодаря поставкам вакцин. Этот "идеальный шторм" стал крупнейшим потрясением для мировой экономики со времен Великой депрессии 1930-х годов. Однако в начале этого года разразилась война между Россией и Украиной, вернув мировую экономику в фазу рецессии.

Война оказала большое влияние на рост цен. Инфляция в США достигла 8% - самого высокого показателя за 41 год. Аналогичные тенденции наблюдаются и в Корее, где в июне инфляция достигла 6% - уровня, сопоставимого с валютным кризисом конца 1990-х годов. Это прямо противоположно ситуации во время пандемии, когда процентные ставки снижались. Профессор Ким Гван-сок называет нынешнюю ситуацию "эпохой ужесточения денежно-кредитной политики".

Самый серьезный кризис со времен валютного кризиса, эпоха гиперинфляции

"Во время пандемии стоимость денег быстро падала, что привело к росту стоимости активов, таких как акции, недвижимость и криптовалюты. Сейчас все иначе. В США впервые за 41 год наблюдается шок инфляции в 8%. Для людей 20-30 лет это первый опыт столь высокой инфляции. В Корее потребительские цены достигли максимума с октября 2008 года. Из-за роста цен на все сырьевые товары, включая продовольствие, этот феномен, вероятно, будет более долгосрочным, чем предполагалось."

В эпоху ужесточения денежно-кредитной политики стоимость денег превышает стоимость активов. Повышение процентных ставок приводит к снижению цен на акции и недвижимость. Поэтому профессор Ким считает, что в текущих условиях нет необходимости инвестировать в эти активы.

Как инвестировать в эпоху инфляции?

Профессор Ким обратил внимание на рост цен на сырьевые товары. Из-за войны между Россией и Украиной во всем мире наблюдается "узкое место" в поставках сырья - от металлов до продовольствия. Особенно страны, импортирующие сырье, такие как Корея, сталкиваются с гиперинфляцией.

"Ожидается, что в среднесрочной перспективе спрос на такие минеральные ресурсы, как железо, цветные металлы, литий и редкоземельные металлы, будет расти. Кроме того, из-за изменения климата и войны между Россией и Украиной цены на продовольственные товары, такие как кукуруза, соя и пшеница, будут расти до 2023 года. Поэтому я рекомендую инвестировать в биржевые фонды (ETF), связанные с продовольственным сырьем. Даже после окончания войны цены будут продолжать расти на этапе восстановления."

Если акции и недвижимость не подходят, какие еще варианты инвестирования в эпоху ужесточения денежно-кредитной политики? Профессор Ким советует, что "лучше всего инвестировать в то, что имеет наибольшую ценность". В период высокой стоимости денег лучше всего держать деньги.

"Многие инвесторы интересуются только динамикой акций или цен на недвижимость, но мало кто уделяет внимание макроэкономической ситуации. Однако активы, такие как акции и недвижимость, в конечном итоге определяются макроэкономическими условиями. Если вы будете понимать экономику, вы сможете найти возможности даже в эпоху ужесточения денежно-кредитной политики."

12.08.2022

Продолжить чтение
Article

Эффективное управление типом 1 диабетом: рекомендации и советы

Диабет 1 типа - это хроническое заболевание, с которым пациенты вынуждены жить всю свою жизнь. Стоит немного расслабиться - и скачки гликемии начинают угрожать здоровью. В отли...

15.07.2022

Article

Стильные товары для домашнего кафе: топ-10 интересных новинок

Все больше людей предпочитают наслаждаться чашечкой кофе или чая в уютной домашней обстановке, создавая собственную "домашнюю кофейню". Для того, чтобы превратить свой дом в стил...

01.10.2019

Article

Онлайн-заказы иностранных лекарств: риски и правила

Интернет-шопинг за рубежом ознаменовал новую эру в сфере потребления. Теперь можно приобретать одежду, аксессуары, биодобавки, которые недоступны на внутреннем рынке, всего лиш...

19.09.2019

Article

Проект "Здоровое тело" - улучшение физического состояния и самочувствия

Современный человек проводит большую часть времени, сидя за компьютером или уткнувшись в смартфон. Это приводит к неправильной осанке - сутулость, сведенные плечи, выпяченный жив...

12.07.2019

Article

Топовые товары с отличным качеством и доступными ценами

Наш мир полон разнообразных товаров, и каждый день на рынок выходят новые продукты. Как же выбрать среди всего этого многообразия? Представляем вам ведущие бренды, которые дела...

20.02.2018

Article

Натуральные ароматические рецепты для праздничного настроения

Представьте себе, как вы зажигаете тонкие палочки инсенса, и аромат наполняет комнату, видно, как дым извивается в воздухе. В этот момент ваше сознание словно очищается, и в душе...

14.02.2018